Planejamento de marketing financeiro: otimize sua estratégia

O planejamento estratégico de marketing financeiro está em evolução. À medida que mais clientes tomam decisões financeiras online, a competição digital fica mais difícil do que nunca

A transformação digital em marketing financeiro mudou completamente a forma como as empresas e os consumidores se conectam, aproximando você de seus clientes como nunca antes. No caso do planejamento de marketing financeiro, acertar essas relações, em todas as fases da jornada, é crucial.

Transformação digital na indústria de serviços financeiros

O marketing para alcançar e converter clientes de serviços financeiros requer uma proposta de valor definida, comunicada de forma clara e com a infraestrutura digital para apoiá-la. Na esteira do COVID-19, muitas empresas financeiras estão implementando tecnologia de última geração para superar os custos crescentes e as pressões de rapidez.

Como resultado, os profissionais de marketing estão trabalhando em meio à intensificação da inovação tecnológica, ao aumento da produtividade tecnológica e à modernização das plataformas. Os líderes de marketing devem assumir a posição do cliente nestes tempos de mudança – mantendo essas partes interessadas cruciais no centro de todas as decisões de negócios.

Isso não é exclusivo do mundo do marketing financeiro. Na verdade, como o artigo acima sugere, pode haver aprendizados na indústria com o mundo da tecnologia. Por exemplo, a estrutura de ‘plataforma’ de tecnologia pode ser facilmente aplicada ao mundo dos serviços financeiros ou de varejo, conforme descrito abaixo.

No caso do exemplo bancário, as plataformas de jornada do cliente representam as experiências bancárias do cliente – os produtos e serviços que desejam e usam. As plataformas centrais de TI, embora não sejam estritamente de “propriedade do marketing”, são as que permitem esses processos do lado do cliente.

Plataformas de núcleo / TI também estão alimentando dados de marketing para otimizar o gerenciamento e o direcionamento do relacionamento com o cliente (veja abaixo), o que por sua vez influenciará a jornada do cliente.

Transformação digital tem tudo a ver com a simplificação da maneira como essas plataformas funcionam juntas para se tornarem mais eficazes e lucrativas.

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Gerenciar mudanças para transformação digital

Parte do kit de ferramentas de gerenciamento de transformação de marketing digital

Aprenda a revisar o impacto da mudança relacionada à transformação digital em uma organização e tomar medidas para gerenciar o processo de mudança

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Planeje o ciclo de vida financeiro do cliente usando o RACE Framework

Em face da Transformação Digital no setor de marketing financeiro, recomendo fortemente que você aborde seu planejamento de marketing financeiro usando o RACE Framework. O planejamento de marketing RACE permite que você reveja sua estratégia de marketing digital ao longo de todo o ciclo de vida financeiro do cliente.

O RACE Framework é crucial para o seu plano de marketing financeiro porque o conteúdo e os métodos de distribuição que você usa serão diferentes de acordo com o estágio de seu relacionamento com o cliente. Veja abaixo, retirado de nossa Estratégia digital Fatores de sucesso Caminho de aprendizagem.

“Para ser bem-sucedido no marketing digital, é necessário considerar as muitas oportunidades disponíveis em todo o ciclo de vida do cliente, desde a aquisição até a retenção do cliente.

O visual do ciclo de vida do cliente sugere a complexidade de orquestrar as atividades de marketing digital, uma vez que há tantas interações de mídia orgânica e paga, além de conteúdo e interações de site. “

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Fatores de sucesso da estratégia digital

Parte da estratégia de marketing digital e kit de ferramentas de planejamento

Aprenda a definir uma estrutura e escopo para sua estratégia de marketing omnicanal

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Como você pode ver no diagrama, as atividades do REACH geralmente são uma mistura de mídia paga e de propriedade, incluindo publicidade e SEO. Considerando que as táticas ACT e CONVERT são mais focadas na experiência digital – por exemplo, personalização e automação podem ser aplicadas conforme o cliente e seu comportamento são conhecidos.

Planejando sua estratégia de marketing financeiro

Então, como você pode dar o pontapé inicial no marketing de serviços financeiros? A resposta é, obviamente, um plano de marketing estratégico baseado em dados. É para isso que estamos aqui hoje.

Existem tantas formas diferentes de plano de marketing hoje que pode ser difícil saber por onde começar. Se você deseja um plano conciso, prático e voltado para resultados, recomendo que comece com esta tabela simples, extraída de nosso RACE Practical Digital Strategy Learning Path.

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Estruture um plano usando a estrutura de planejamento RACE

Parte da estratégia de marketing digital e kit de ferramentas de planejamento

Aprenda a estruturar um plano abrangente de marketing omnicanal, usando a estrutura de planejamento Smart Insights RACE

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Este plano consiste em cinco elementos e descreve as entregas aplicáveis ​​a cada elemento. Você pode optar por focar mais em um elemento se sentir que há uma atividade na qual sua organização de serviços financeiros é ruim, ou estruturar um plano para todos os cinco:

1. Avaliação de desempenho e análise de mercado
2. Definir visão e objetivos
3. Definir estratégia e governança
4. Segmento e alvo
5. Defina OPV e experiência

“RACE é uma estrutura prática para ajudar a gerenciar e melhorar os resultados de seu marketing digital. Em última análise, trata-se de usar uma abordagem baseada em dados, aplicando análises da web e as melhores práticas recomendadas para obter mais valor comercial de seus investimentos em marketing digital.”

Nosso programa de aprendizado de estratégia digital prático RACE o guiará por todo esse processo passo a passo. Vamos explorar o que alguns desses aspectos podem significar para você e para seu planejamento de marketing financeiro.

Revisão de desempenho de marketing financeiro e análise de mercado

Como você sabe, a análise SWOT compara os pontos fortes e fracos internos de sua empresa de serviços financeiros com as oportunidades e ameaças externas no ambiente financeiro. Também recomendamos que os membros do Smart Insights façam uso dos recursos TOWS disponíveis para planejar sua estratégia.

A matriz TOWS analisa não apenas a situação nos pontos fortes e fracos internos (mostrados em verde) e oportunidades e ameaças externas (azul) em torno da borda, mas também mostra quatro caixas centrais (laranja) para a criação de estratégias para ter sucesso no mercado.

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Crie um SWOT digital usando RACE

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Aprenda como fazer o layout e preencher uma análise SWOT-TOWS omnicanal como parte da análise de situação

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Defina a visão e os objetivos do marketing financeiro

Planejar sua visão e objetivos para seu marketing financeiro é uma parte essencial de seu plano estratégico. É importante ter em mente quais métricas você usará para medir seu progresso. O útil mnemônico VQV pode ajudá-lo a definir quais métricas serão usadas para medir em termos de volume, qualidade e valor.

As métricas REACH, como visitantes únicos, podem mostrar apenas um limite – enquanto a taxa de rejeição e a receita por visita são indicadores muito melhores da qualidade e do valor de seus visitantes.

Registrar o volume de vendas que seu negócio gera é vital – mas essa métrica por si só não mostra a imagem completa de seu marketing CONVERT. Medir KPIs, como% de conversão para venda ou valor de vendas, demonstra a qualidade e o valor de suas vendas.

Segmente e direcione seus clientes financeiros

Segmentação e direcionamento é onde o marketing digital realmente entra em ação. O nível de mira de precisão disponível para o profissional de marketing moderno é excelente. Considere isso em relação ao RACE Framework do ciclo de vida do cliente e você rapidamente começará a ver apenas algumas das oportunidades que o planejamento RACE oferece.

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Segmentação e segmentação digital

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Aprenda a revisar e melhorar seu uso de técnicas de segmentação e direcionamento online para fornecer comunicações mais relevantes e responsivas

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Exemplo da vida real de planejamento de marketing financeiro

Revisitando o modelo de ciclo de vida do cliente discutido anteriormente (e o modelo de plataforma de tecnologia, antes disso), segmentação e direcionamento podem ser aplicados no exemplo a seguir usando dados de marketing durante a jornada ENGAGE do cliente.

Os profissionais de marketing financeiro segmentam os clientes existentes com critérios / comportamentos específicos, como economia de mais de £ 3.000 em um ISA Help To Buy, e os engaja com email direcionado e redirecionamento social para venda cruzada de produtos hipotecários.

Com o plano estratégico correto em vigor, mantendo o cliente no centro do marketing, você pode transformar o fluxo do planejamento de marketing financeiro a seu favor. É aí que o Smart Insights pode ajudá-lo. Entre em contato para saber mais sobre nosso suporte e recursos para profissionais de marketing do setor de serviços financeiros.

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